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1. 理财规划师怎样？

理财规划师怎样？

理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。吉林省万通技工学校老师为你解答～

保险行业很多管这个保险代理，就叫理财规划师，只是换了一个名头而已，其实还是卖保险。

但它是代理制的，不是挣固定工资，就是这个保险产品你卖出去了，给你佣金或提成，做好了收益会非常好，如果做不好的话，可能每月连生活费都没有。

非常适合性格外向、比较活跃，然后擅长销售的人去做，保险的运作其实很像CX，你如果做到最后可能就是躺赚，让你的团队帮你赚钱，有一定诱惑力，但是前期你需要投入并且要运营你的人设。

你好，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

希望对你有帮助。

这个职业应该是将来的一个趋势。

现在很多人在投资理财方面各种被坑，不管穷人还是有钱人，最主要的一个原因就是他们所谓的理财顾问是拿公司提层的。

比如你去银行，银行的大堂经理一定会推荐你买银行的理财理财产品，甚至原油宝，放心银行不会跑路啊。

如果你找个了保险代理人，他们一定会让你买理财保险，分红保险，投连保险。放心保险公司不能倒闭

如果你去找房地产经纪人，他们一定会跟你说有钱还是买房吧，房子永远涨，国家不会让房子跌。

而如果你去基金公司，他们会跟你说，买指数就是跟国家发展，就是买国运。

最后估计大多数人都没有赚到钱，因为这些人不是受雇于你，他们全靠卖公司产品完成公司业绩过日子的，所以不会站在顾客的立场考虑问题，顾客赚不赚钱对他们来说一点都不重要完成业绩才是最重要的。所以将来一定会有一个职业是收取一定比例的咨询费，站在客户的角度去量身定做理财产品的。

理财规划师实际上是为金融业服务而诞生的一个行业，随着经济的不断发展，我国居民的人均年收入逐年上涨，储蓄越来越多，但是目前国内的整体投资环境还不成熟，许多人把资金投入股市，亏得一塌糊涂；投资房产，一旦被套牢，则变成房奴。那么，如何找到最合适的家庭资产配置方案已经成了我国大部分居民的迫切需求。因此，理财规划师这个职业顺势崛起，成了炙手可热的的热门职位。

金融学顾名思义就是关于资金融通的科学，研究的对象主要是证券、股票、期货、典当等投资商品。侧重研究银行、保险公司和其他金融机构的工作及管理方式，了解货币、证券、期货的由来及其功能和交易方式等；分析、预测股票和外汇价格的变动，掌握时机买卖证券赚取利润的技巧；货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，***的发放与回收，金银、外汇的买卖。理财规划师就是研究金融的分配投资以及金融管理知识的一门科学，培养出一个能为金融行业做贡献的优秀的理财规划师才是理财规划师培训的真正意义。

目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇***等，而且无论是哪一个金融机构，对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。对于大众来说，一个好的理财规划师才更能为他们管理财产的分配和投资；对于企业来说好的理财规划师才能为企业创造更大的价值；而对于整个金融行业来说，好的理财规划师才是整个行业欣欣向荣的标志。